Autoridades do Reino Unido estão sendo instadas a intervir após ter surgido que o mercado de previsões online Polymarket tem aceitado milhares de dólares em apostas sobre se o HSBC e o Lloyds falirão.
O Polymarket – a empresa de propriedade dos EUA que aceita apostas sobre tudo, desde partidas de futebol até à existência de alienígenas e ao momento em que uma bomba cai sobre uma cidade –, permitiu aos usuários assumirem posições no valor de US$ 77.507 (£58.530) sobre se os maiores bancos do mundo entrarão em colapso até o final deste ano.
Isso inclui credores que variam do JP Morgan ao BNP Paribas, bem como dois dos maiores presentes nas ruas comerciais do Reino Unido: o HSBC e o Lloyds Banking Group.
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Embora residentes do Reino Unido, dos EUA, do Canadá e da UE sejam proibidos de apostar na plataforma offshore do Polymarket, isso deixa apostadores de cerca de 150 países em posição de obter benefícios monetários de eventos que criariam grande instabilidade financeira e ameaçariam a saúde de economias inteiras.
Num sinal de que as autoridades estão levando o assunto a sério, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido disse ao Guardian que tinha estado a falar com reguladores internacionais sobre mercados de previsões, no âmbito dos esforços para proteger a 'integridade do mercado'.
Há crescentes preocupações sobre negociação interna e manipulação de mercado no Polymarket por atores mal-intencionados que esperam ganhar muito em apostas online.
Isso eleva o nível de risco para o setor bancário, que já foi instruído a preparar-se para o risco de corridas bancárias alimentadas pelas redes sociais, onde os clientes retiram dinheiro rapidamente. O Silicon Valley Bank e o Credit Suisse colapsaram em 2023 após grandes vendas de ações e corridas bancárias, ambas aceleradas por uma frenesi de especulação em plataformas como X e WhatsApp.
O membro do comité do Tesouro e deputado liberal-democrata Bobby Dean disse que as autoridades do Reino Unido devem intervir. "Polymarket tem uma má reputação para impedir o comércio interno ou atores mal-intencionados fazendo apostas em sua plataforma, por isso é fácil ver como poderia ser explorado para tentar agravar mudanças reais na sentimen to do mercado", disse ele.
"Se a atividade relacionada aos bancos crescer na plataforma e, em seguida, um determinado mercado for se escalar rapidamente, isso poderia até desencadear corridas bancárias", acrescentou Dean.
"Eu gostaria de exortar nossos reguladores a entrarem em contato com seus pares nos EUA para levantar preocupações." "Não devemos virar as costas para os riscos porque eles são relativamente pequenos hoje; todos vimos o quão rapidamente as coisas podem mudar neste setor."
Os chefes da Polymarket disseram que não viam problema nas apostas em si, argumentando que estavam democratizando mercados que anteriormente eram restritos a traders de elite e instituições.
O chief legal officer da empresa, Neal Kumar, disse: "As informações nesses mercados já são públicas." Bancos, fundos de hedge e profissionais de crédito tiveram acesso aos mercados de swaps de crédito por anos. "Você não deveria precisar trabalhar em uma instituição como essa para ter acesso a informações sobre um tópico de tanta importância como falências bancárias."
"Polymarket simplifica a questão, fornecendo um público muito maior com informações, e os mercados servem como uma fonte poderosa de informação e combate à desinformação."
No entanto, acadêmicos alertaram que essas plataformas estão criando um sério problema moral, dando aos participantes do mercado "um incentivo para se envolver em ações corruptas, ilegais ou perigosas a fim de manipular o resultado do contrato".
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Enquanto isso, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) usou seu relatório de riscos semestral no mês passado para alertar que "um número crescente de incidentes ilustra que os mercados preditivos estão repletos de negociação interna".
"Os riscos de manipulação de mercado e de negociação interna atingem novos níveis no contexto dos mercados preditivos, particularmente em plataformas baseadas em DLT [tecnologia de registro distribuído] como a Polymarket, que operam com verificação limitada de identidade e onde a própria plataforma pode não saber quem está por trás de uma determinada aposta."
A plataforma offshore da Polymarket é construída sobre uma blockchain. As contas estão vinculadas a carteiras criptográficas que podem ser rastreadas publicamente, mas são difíceis de vincular a um indivíduo específico.
Embora a Polymarket tenha sede nos EUA, seus mercados são internacionais e seus usuários são anônimos. Alguns usuários de países restritos podem encontrar contornamentos por meio de redes privadas virtuais (VPNs), apesar disso violar os termos de uso da Polymarket.
O relatório da ESMA apontou casos como o ataque dos EUA-Israel ao Irã em fevereiro, quando várias carteiras recém-criadas geraram supostamente lucros de US$ 1,2 milhão pouco antes da operação militar tornar-se pública. Isso seguiu a captura dos EUA do líder da Venezuela, Nicolás Maduro, em janeiro, onde um soldado americano foi acusado criminalmente por supostamente usar informações classificadas para fazer apostas lucrativas na Polymarket antes da operação.
E, em abril deste ano, a polícia foi notificada sobre suspeitas de adulteração de sensores meteorológicos no aeroporto Charles de Gaulle que foram usados para liquidar contratos meteorológicos da Polymarket.
O Banco da Inglaterra disse que seus supervisores engajam-se regularmente com empresas sobre uma ampla gama de desenvolvimentos de mercado e riscos emergentes. Lloyds e o HSBC recusaram-se a comentar.
O Tesouro não respondeu aos pedidos de comentário.
